Première relance
Un message court et aimable. La plupart des retards sont des oublis ou une validation en attente.
Guide · France · 6 min de lecture
Deuxième relance de facture impayée : quand, comment, et après
Envoyez la deuxième relance environ une semaine après la première, soit 10 à 15 jours après l’échéance. Rappelez la facture et votre premier message, fixez une date limite précise (8 jours en général), redonnez le moyen de paiement et, si votre client est un professionnel, mentionnez les pénalités de retard et l’indemnité de 40 €. Sans réponse, une troisième relance puis une mise en demeure suivent.
Le calendrier qui fonctionne
Deuxième relance
Plus précise : rappel de la première relance, nouvelle date limite, pénalités mentionnées si votre client est un professionnel.
Troisième relance
La dernière avant la mise en demeure. Vous annoncez clairement la suite si rien ne bouge.
Mise en demeure
Par lettre recommandée avec accusé de réception. Elle fait courir les intérêts au taux légal.
Ces délais sont un usage, pas une obligation légale. Ils supposent une échéance respectant la loi : entre professionnels, 30 jours après la prestation à défaut d’accord, et au plus 60 jours après la date de facture, ou 45 jours fin de mois si le contrat le prévoit expressément (article L441-10 du Code de commerce, vérifié le 8 octobre 2026).
Avant d’envoyer
Six éléments pour une deuxième relance efficace
- La facture, précisément
Numéro, date, montant et date d’échéance. Joignez la facture en PDF pour éviter un « je ne la retrouve pas ».
- La première relance
Sa date, en une phrase. Cela montre que vous avez été patient et constitue une trace utile.
- Une date limite réelle
Une date précise, en général 8 jours plus tard. « Rapidement » ne fait réagir personne.
- Les pénalités, si client pro
Entre professionnels, pénalités de retard et indemnité de 40 € sont dues sans rappel. Les mentionner suffit souvent.
- Le moyen de payer
IBAN ou lien de paiement, à nouveau. Payer doit demander moins d’effort que vous ignorer.
- Une porte ouverte
Proposez un appel ou un échéancier. Un client gêné répond plus volontiers s’il a une solution.
À copier, compléter, envoyer
Lettre de 2e relance de facture impayée : 4 modèles gratuits
Remplacez tout ce qui est entre [crochets]. Pour la première relance et la mise en demeure, voyez nos modèles de relance de facture.
Objet : Facture n° [numéro] : deuxième relance, règlement attendu le [date]
Bonjour [Prénom Nom], Je reviens vers vous au sujet de la facture n° [numéro] du [date de facture], d’un montant de [montant] €, échue depuis le [date d’échéance]. Je vous ai écrit une première fois le [date de la 1re relance] et je n’ai pas encore reçu le règlement. Pourriez-vous procéder au paiement d’ici le [date dans 8 jours] ? Vous pouvez régler par virement sur l’IBAN [IBAN] ou via ce lien : [lien]. Pour mémoire, en cas de retard entre professionnels, des pénalités de retard et une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement s’appliquent (article L441-10 du Code de commerce). Si un élément bloque le paiement (bon de commande, validation interne, question sur la prestation), dites-le-moi et nous le réglerons ensemble. Bien cordialement, [Votre nom] [Téléphone]
Objet : Deuxième relance : facture n° [numéro] restée impayée
[Votre nom ou raison sociale] [Adresse] [SIRET] [Nom du client] [Adresse du client] [Ville], le [date] Madame, Monsieur, Par courriel du [date de la 1re relance], je vous rappelais que la facture n° [numéro] du [date de facture], d’un montant de [montant] € TTC, arrivait à échéance le [date d’échéance]. À ce jour, elle n’a pas été réglée. Je vous remercie de bien vouloir effectuer le paiement au plus tard le [date dans 8 jours], par virement sur le compte [IBAN]. À titre indicatif, les pénalités de retard prévues à nos conditions s’élèvent à [montant] € au [date], auxquelles s’ajoute l’indemnité forfaitaire de 40 €. Je reste à votre disposition pour convenir d’un échéancier si nécessaire. Veuillez agréer, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées. [Signature]
Objet : Votre facture n° [numéro] : deuxième rappel
Bonjour [Madame / Monsieur Nom], Je me permets de vous relancer pour la facture n° [numéro] de [montant] €, correspondant à [prestation], qui était à régler le [date d’échéance]. Mon premier message du [date] est peut-être passé inaperçu. Merci de procéder au règlement d’ici le [date dans 8 jours], par virement ([IBAN]) ou par ce lien : [lien]. Si ce montant pose une difficulté en ce moment, répondez-moi simplement : nous pouvons convenir d’un paiement en deux ou trois fois. Bien cordialement, [Votre nom]
Objet : Facture n° [numéro] : dernier rappel avant mise en demeure
Bonjour [Prénom Nom], Malgré mes messages du [date 1] et du [date 2], la facture n° [numéro] de [montant] €, échue le [date d’échéance], n’est toujours pas réglée. Je vous demande de régler la somme due d’ici le [date dans 8 jours]. Sans paiement ni nouvelles de votre part à cette date, je vous adresserai une mise en demeure de payer par lettre recommandée, puis j’engagerai une procédure de recouvrement. Je préfère de loin trouver une solution avec vous : un appel de dix minutes suffit souvent. Je suis joignable au [téléphone]. Cordialement, [Votre nom]
Les chiffres
Combien pouvez-vous réclamer ?
Exemple : une facture de 2 400 €, réglée avec 30 jours de retard au second semestre 2026.
Client professionnel
24,46 € + 40 €
À défaut de taux prévu dans vos conditions, les pénalités sont égales au taux de refinancement de la BCE majoré de 10 points (L441-10). Ce taux était de 2,40 % au 1er juillet 2026 (BCE), soit 12,40 % par an. L’indemnité forfaitaire est de 40 € (D441-5). Un taux contractuel ne peut pas être inférieur à trois fois le taux légal.
« Les pénalités de retard sont exigibles sans qu’un rappel soit nécessaire. » Article L441-10 du Code de commerce, Légifrance, consulté le 8 octobre 2026
Client particulier
5,42 €
Pas de pénalités L441-10 ni d’indemnité de 40 €. La mise en demeure fait courir l’intérêt au taux légal (article 1344-1 du Code civil). Pour une créance d’un professionnel, ce taux est de 2,75 % au second semestre 2026 (arrêté du 26 juin 2026). Le calcul ci-dessus suppose 30 jours après la mise en demeure.
Calcul : 2 400 € × taux annuel × 30 / 365. Pour vos propres montants et dates, utilisez le calcul des pénalités de retard.
Toujours impayée ?
Mise en demeure, puis recouvrement
Si la troisième relance reste sans réponse, adressez une mise en demeure. Le Code civil prévoit qu’elle se fait par sommation ou par un acte qui interpelle clairement le débiteur (article 1344) : en pratique, une lettre recommandée avec accusé de réception rédigée en termes clairs et formels, comme le rappelle Service-Public.fr. Un modèle figure sur notre page de modèles de relance.
Pour une créance de 5 000 € au plus, un commissaire de justice peut mener la procédure simplifiée de recouvrement des petites créances, sans juge, si votre client l’accepte. Sinon, vous pouvez demander au tribunal une injonction de payer, l’une des voies de recouvrement judiciaire présentées par Service-Public.fr.
Ne laissez pas traîner : l’action en paiement se prescrit en principe par cinq ans (article 2224 du Code civil), mais par deux ans contre un consommateur (article L218-2 du Code de la consommation).
Vous écrivez à un client à l’étranger ? Notre guide en anglais sur la final payment reminder couvre le Royaume-Uni et l’UE.
Avant la première relance
De bonnes questions
Quand envoyer la deuxième relance d’une facture impayée ?
Aucun texte ne fixe de délai. En pratique, une semaine environ après la première relance, soit 10 à 15 jours après l’échéance, avec une nouvelle date limite à 8 jours.
Comment rédiger une lettre de deuxième relance ?
Rappelez le numéro, le montant et l’échéance de la facture, la date de votre première relance, fixez une nouvelle date limite (8 jours en général) et redonnez le moyen de paiement. Entre professionnels, ajoutez les pénalités de retard et l’indemnité de 40 €. Restez bref et courtois : utilisez le modèle n° 2 ci-dessus.
Faut-il envoyer la deuxième relance en recommandé ?
Ce n’est pas obligatoire : un e-mail suffit pour une relance amiable. Gardez une copie datée de chaque envoi. La lettre recommandée avec accusé de réception sert surtout pour la mise en demeure.
Une deuxième relance est-elle obligatoire avant la mise en demeure ?
Non. Selon Service-Public.fr, vous pouvez envoyer une mise en demeure, ou saisir le tribunal, sans relance préalable. Une ou deux relances amiables restent utiles pour préserver la relation.
Quelle différence entre une relance et une mise en demeure ?
La relance est un rappel amiable. La mise en demeure est une interpellation formelle (article 1344 du Code civil) : elle fait courir les intérêts au taux légal (article 1344-1) et prépare une éventuelle procédure.
Puis-je réclamer des pénalités dès la deuxième relance ?
Entre professionnels, oui : les pénalités de retard sont exigibles dès le lendemain de la date de paiement figurant sur la facture, sans rappel, et l’indemnité de 40 € est due de plein droit. Pour un client particulier, ce sont les intérêts au taux légal, à partir de la mise en demeure.
Combien de temps ai-je pour réclamer une facture impayée ?
En règle générale, cinq ans (article 2224 du Code civil). Si votre client est un consommateur, votre action pour les biens ou services fournis se prescrit par deux ans (article L218-2 du Code de la consommation).
Sources
- Article L441-10 du Code de commerce (délais de paiement, pénalités de retard) · Légifrance
- Article D441-5 du Code de commerce (indemnité forfaitaire de 40 €) · Légifrance
- Article 1344 du Code civil (mise en demeure du débiteur) · Légifrance
- Article 1344-1 du Code civil (intérêts moratoires au taux légal) · Légifrance
- Arrêté du 26 juin 2026 : taux de l’intérêt légal, second semestre 2026 · Légifrance (Journal officiel)
- Article 2224 du Code civil (prescription de cinq ans) · Légifrance
- Article L218-2 du Code de la consommation (prescription de deux ans) · Légifrance
- Taux directeurs de la BCE (opérations principales de refinancement) · Banque centrale européenne
- Recouvrement amiable : relance et mise en demeure de payer · Entreprendre.Service-Public.fr (DILA)
- Procédure simplifiée de recouvrement des petites créances · Entreprendre.Service-Public.fr (DILA)
La partie gênante est prise en charge.
Vous préférez ne plus écrire ces relances ?
Babara envoie chaque relance au bon moment, en français avec vouvoiement, se met en pause quand votre client répond et s’arrête dès qu’il paie.
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